大部分的人投資股票，包括我自己，常常在股票下跌時手足無措，上漲時沾沾自喜，面對這麼多檔股票無所適從，究竟要如何找到自己的投資方法，長年穩定獲利？一直都是投資人的終極目標。我們研發一套專屬投資SOP，教你如何獲利最佳化！
初學者投資SOP
我們的SOP將投資分為三個步驟，學習時期、實驗時期（模擬）、投資時期（實戰），將投資當成個人專案，好好經營，按照以下SOP，在股海茫茫中找到穩定獲利的投資模式。
1. 第一步：基礎知識建立
首先身為一個初學者，得先瞭解投資人都在說什麼，先瞭解K線圖、技術指標、財報關鍵數據。各種名詞可能讓你馬上暈倒，但不用擔心，你就蜻蜓點水般看過去，不求樣樣精通，只是在腦海裡有個印象，對選股最基本的感覺就可以了！
這階段你會參考很多不同的免費網站學習，知識不一定全部正確，甚至看一個忘一個，都沒有關係的！這個階段，只是要讓你對投資有個感覺，知道依照數據，被動的買入賣出。
為什麼要看數據被動的買賣呢，主動投資難道不好嗎？
主動投資說的簡單一點，就是看很多指標、新聞，然後憑吸收的知識，與你已知的投資經驗來買賣股票，主動投資需要花比較多時間研究個股，有一些主觀投資的高手，教你數十種指標，面面俱到，但在教學上，會延伸出幾個問題：
- 指標這麼多，到底要用哪幾個？新聞又佔幾％呢？
- 新手容易在買賣之間慌張做決定
- 賺錢了固然好，賠錢的話，是高手遜嗎？還是自己沒學好？分不清楚…
當然，主動投資也有很多很厲害的高手在，但是複製他們的能力很難！
相反的，假如我們是被動的買賣：
- 依據少數指標，邏輯清晰
- 買賣坦然買入，不帶感情
- 虧錢了，當然是策略不好～直接換一個！
這樣的方法比較適合新手，之所以強調被動的買賣股票，是因為我們希望可以機械式的操作，不要有任何感情，才能把高手的策略原封不動，複製過來！
最近股市大好，我先來練練盤感？
此期間，不要實戰買賣股票！網路上有很多無法獲利的方法，照著用真的只會賠錢，或是浪費時間，我們在下一個階段會教你如何破除這些陷阱。但請不要現在就等不急開始買賣，尤其是你覺得最近行情大好，更不可以輕舉妄動，請記住：我們是新手，而市場就是一個心裡學戰場，專門騙新手進去賠錢的！
任務：養成閱讀理財知識的習慣
要養成每天花一點投資的好習慣，聽起來累，其實不然，我們只希望你每天能花十分鐘看一篇文章：瞭解一些指標，以及如何運用，以下就是一些入門的文章，看文章時，記得把一些有趣的選股方法給存起來喔！之後會用到喔～
財經數據雖然背後有很多複雜的邏輯！對簡單的被動投資而言，每個財務名詞就是一個數字，數字大於或小於多少，就買進賣出。如此而已。
- 股票是否買貴了？最應該瞭解的股價淨值比（PB）和本益比（PE）：
- 企業是否能獲利，重點盈利指標：
- 幫你衡量企業體質：
- 買股的時機如何決定呢，看技術指標吧：
目前大多數為FinLab自己的文章，有空再補齊其它網站的文章，也請大家有好文章多多分享喔！
好了！既然一個月過去了！相信你已經獲得了一些寶貴的知識，也養成每天碰一點投資的習慣，準備磨刀霍霍，小試伸手！
2. 第二步：策略實驗階段（一個月到半年）
這邊主要分為三個部分，就跟打桌球、網球同樣的道理，你必須先有裝備，才能上場打球！買賣股票也是一樣：
- 找一種你喜歡的球類（選好一個選股策略）
- 買一個好球拍（找到適合的選股工具）
- 開始訓練（用股市大富翁模擬）
有了財經知識，就可以開始建構自己的策略囉！
任務：找到至少5種被動的選股策略
這個時期有一個重要的一點，就是找到自己滿意的投資模式，假如你是新手，建議可以先利用量化策略下手，因為量化策略獨有可複製性，不論智商、不論經驗，只要照表操課就行了。然而哪裡有還不錯的量化策略呢？有一些上網看到的策略，在這邊舉例：
要選擇適合的策略
上面提供了一些策略，但不代表你一定要使用，可以隨時新增其它你覺得有可能獲利的策略！但並不是所有的策略都能使用喔！必須要滿足以下條件：
- 同時至少持有5檔股票以上，最好有10檔以上
- 最好是週期性的，例如7天、20天、60天換一次手上所有股票，不然會太累
- 假如不嫌累，可以找每天更換持股的策略（非常不建議XD）
先不要自創選股方法
這個階段，你還是先效法別人的方法就好，因為自創的方法有非常大的風險，會把策略搞爛！
根據我的經驗，一個好的策略，隨便加一個條件，都很有可能導致策略績效變差（差很多）！
假如你是第一次買股票，可以就照著別人的策略跑就可以囉！
網路上已經很多策略了，真的有好的策略在裡面，只怕你挑不到而已XD
找到了5個策略，就可以開始實做選股的功能了！
任務：實做5種策略的選股功能
實做策略的方式有很多種，每一種都不錯：
1）用別人的軟體
又可以分成免費或是付費的，免費的好處就是不用錢，但壞處就是有些功能比較寒酸一點…。花錢買的軟體，優點是功能較多，缺點是要繳月費、年費。
2）自己寫程式！（前期很累、後期很輕鬆）
你可以利用python自行打造一套選股軟體，我們finlab提供了各式各樣的教學，讓你每天可以把最新的資料爬下來，自己作分析，甚至自己追蹤個股漲跌！每天按一個鍵，自動策略策略，所需花費 0 元！當然剛開始的付出是肯定多的，並畢竟要學一門程式語言！但不用擔心，我們也提供文章引導你慢慢學習python：
- 財經python教學：
不論你是用免費、付費、或是python，都要達到在1分鐘內找出當天的股票清單
既然我們已經能夠選出股票清單，就可以開始利用虛擬大富翁，檢測5種測略是否獲利。
任務：股市大富翁模擬這5種選股策略
這個階段，就開始真正選股並模擬操作，離實戰不遠了！也恭喜你一路堅持，這個步驟非常重要！在股市大富翁裡面，你會得到虛擬的帳戶，並且有虛擬的金錢來投資股票，開5個虛擬帳戶，並且依照5種策略分別選股，並且分別監控獲利狀況！聽起來是一件非常累人的差事，其實五個策略一個小時以內就能設定完成！只要你的策略買賣頻率低一點，不會太辛苦的。
你也可以利用python取代股市大富翁的功能，程式碼也還算簡單！這樣就能達到每天按一個鍵，自動模擬並追蹤策略的績效了！但我們先從股市大富翁講起：
我沒辦法在股市大富翁開那麼多帳戶？
不用擔心，你真正的帳戶只需要一個，因為大富翁遊戲裡的虛擬子帳戶，是可以同時開很多個的！把每個帳戶的初始金額，設定在你自己投資的金額上，將五個虛擬帳戶重新命名，就可以開始玩囉！
同時監控5個策略也太累了吧！
假如你覺得很累，那可能有以下幾點原因，你誤解了我們的遊戲規則：
- 策略買賣頻率太高了：最好要降低一點，假如你20天換一次持股，代表三個禮拜只需要一天換股就好了，很輕鬆的
- 你用主觀的方式篩選股票：假如你是股票的新手，請不用做這件事情，短時間或許讓你獲利，但十有八九長期績效會輸給策略，我自己就曾經犯過這樣的錯，浪費好多時間斟酌，還拖累了原本的策略。
- 天生就是懶：那你非適合學python，目前我手上有18個股票策略每天更新，自動監測獲利狀況，也不用管策略買賣頻率到底高不高，每天都只按一個鍵！
請持續約60天以上的模擬，並且與大盤比較績效，當然你有心力，還可以增加策略數，別人用金錢測試繳交學費，你用的是股市大富翁模擬，學費0元！別人一次測試一個策略，你一次就測了五個，快速累積經驗！
第三步：真槍實彈上場
恭喜你至少有了5種策略，並且對它們有深刻的瞭解，可以根據最近的績效，選擇1～2個策略，真槍實彈上戰場！
任務：選1～2個策略上戰場吧！
要怎麼選呢？首先你得看策略的風險是不是你可以承受的，先說在前，由於大部分的策略可能是做多，金融海嘯時無可避免的會很慘（可能有30%以上的財產損失），所以應該要預留一些資金，等金融海嘯結束時，再進場投資便宜股。或許你想問，既然金融海嘯跌這麼慘，那為什麼還要投資呢？因為長期來說，擁有一個好策略，能獲利的機會滿大的！
是否選擇獲利高的策略越好？
還有很多面向可以考慮，例如sharp、最大跌幅、波動率…等等，但由於五種策略的實驗時間很短，用這麼多指標來量化績效有沒有必要，也有待商榷。簡單來說，就選擇績效筆直向上的策略，就可以了！記得跟大盤的報酬率比較一下，看看你的策略是否大於大盤的策略，例如考慮近60天，我有11個策略勝大盤，7個輸大盤，最高的報酬率是17％，最低的是-4％，同期大盤2.5％。
如何分配每檔股票花多少錢？
剛開始一定是平均分散的概念，將金額等分給每支持有的股票，當然有時候金額會不夠，這時你可以摒棄價格太高的股票，再平均分配。
等你熟練之後，可以再依照額外的選股指標調整比例。
任務：監測你的策略
上線之後，依照你的策略更新持股的頻率，監測它的報酬率，假如近期報酬大於0則很好，要是虧損，也不必太擔心，可以在上線策略前，先寫好萬一虧損的方針：
防止策略大跌：設定止損點
對於那些上線的策略，你可以設定一個門檻，例如10%，假如策略近期（例如：60天）跌幅超越了10%，則立即終止運作。
另外，其實每個策略在大盤不好的時候，都會有嚴重的虧損。另一種風險控管，是把策略跟大盤做比較，近期內虧損比大盤嚴重則停止使用。
發現更好的策略：替換方式
假如你發現其它模擬的策略，有些跑得比上線的策略還好很多，可以非常緩慢的把策略1慢慢更新成策略2。為什麼要緩慢的移動，不能一次到位呢？因為就算我們已經有好策略，還是有可能高買低賣，緩慢的更新讓你有充裕的時間分析自己的決策是否正確，讓你有臨陣回頭的餘地。
什麼叫做慢慢更新呢？例如你有100％的投資金額，正在用策略1，想換成策略2，則可以先設定成60％，40％的比重。然後每個月或每週，參考績效撥10%給另一個策略。
別忘了只顧著你上線的策略，模擬的策略也要記得顧喔！
任務：繼續模擬策略
這個時期，就算有些策略沒有上線，還是要繼續模擬喔！因為或許某個策略只是最近較差，說不定哪天會噴高。你可以把模擬當做事練兵的感覺，強將手下無落兵，必須偶爾練練兵，甚至要增加新兵（新策略），並汰弱留強。依照自己的能力，手上至少保持5個策略在模擬。
假如你是用python選股，那更好，可以自動模擬選股，並把績效存起來！我手上的18支策略每天都會自動更新，也不用我去管它，只要最後看它們績效，決定用哪支就好了！這也是學python最大的好處之一喔！
不要隨意更動策略
在設定SOP時，你可能覺得止損點-10％還可以承受，但碰到實戰，往往跌了5%就快受不了了，這時候，就是深呼吸沉住氣，策略還沒跌到停損點，不要直接替換策略，因為你很有可能會賣在策略的低點喔！稍微耐心點，跌到止損點前，就祈禱它慢慢補回來吧！
結語：不斷進化的SOP
現在就把這個SOP加入最愛吧！我們會依照大家的建議不斷更新此SOP喔！這個SOP的三步驟，其中的步驟一跟二，我自己親身經歷，覺得學到很多東西，投資功力大增！推薦給大家，讓大家用很短暫的時間，超越大部分的投資新手，然而第三步驟，也是我還在嘗試的階段，不敢說寫到最好，但力求完善，之後隨著我的見識更廣，會慢慢將SOP越修越好！不知道大家對這個SOP有什麼看法？會不會覺得太難，在下面留言，讓這個SOP變得更好吧！
