用Python投資加密貨幣：為什麼是比特幣？ (Part 1)

原本想說開一個課程，介紹加密貨幣做portfolio selection，不過因為種種因素，決定還是寫成免費一系列的文章，介紹用 Python 建置 比特幣 交易系統。

2020年註：因為後來有很多研究成果，所以綜合所學，系統性的量化分析、程式碼整裡放在Hahow 的課程中，文章部分維持免費不做刪減，你可以先參考這12篇文章，再來決定是不是值得更深入學習加密貨幣的量化交易喔！

新科技，如 machine learning、blockchain，或許可以說「有缺點」、「不成熟」、「尚未完善」，但同時也是充滿機會的地方！不論這是投資還是投機，我都會想要用量化交易的角度參與，這可以說是我對於程式和科技的執著吧！

研究加密貨幣 主要有以下的原因：

時間推移 – 科技的進步很快

你絕對沒辦法想像，30年前，大家對個人電腦嗤之以鼻：
「翻書1秒鐘，開機卻要3分鐘！」
「書 比 電腦 要方便太多了！」
「沒有理由大家需要電腦呀！」

今天，每個人口袋都有一台電腦：手機

加密貨幣，會不會就是30年前的筆電，雖然大家現在不看好，但未來都在用？
可能會，可能不會。這些都不是我說了算，但有一些跡象：

就在今年2020年初，德國最大銀行“德意志銀行”，做了一份對於2030年的展望報告，報告中指出： 「十年後(2030年)，加密貨幣會成為主流」，報告從供需的角度出發，列出加密貨幣成為主流的三個條件，首先就是加密貨幣在政府的眼中，必須是合法的貨幣，這可以從最近美國聯邦法院的宣判中（裁定比特幣是一種“金錢”），和近期中國、印度兩大人口密度大國對於加密貨幣的態度轉變看見。再來就是價格的波動不能太大，因為要成為交易的工具，就需要具備一定的穩定性，讓使用者有保障。最後一個條件是需要科技巨頭們，對於現行科技的整合，這可以從近期Visa、MasterCard 都即將推出自己的加密貨幣相關服務看見趨勢。

雖然這一切都還只是預測，但我們還是可以將持有比特幣，當作是買保險，因為人類的歷史，充滿戰爭，很多人因此顛沛流離，這80年以來，是世界上最和平的一段日子，究竟是人類越來越文明？未來不會有任何戰爭，還是說世界的動盪 就像是經濟一樣會循環，我們剛好處在和平的週期？

設想一個最糟糕的狀況：房子被強制徵收、國家貨幣大幅貶值、臨時離開住所，輕裝逃往其他國家，要是這些事情都發生了，你可以什麼都沒有、什麼都不帶，只要有比特幣的公鑰私鑰(帳號密碼)，一切都能卷土重來！

這是個真實存在的例子，就在2018年，南美洲盛產石油的國家“委內瑞拉”，因為油價的崩盤，委內瑞拉政府選擇了印更多的鈔票來解決債務問題，而導致了通貨膨脹率單一年就來到了2,688,670%，委內瑞拉人民的解套方式就是換購比特幣，以比特幣做匯款、交易的媒介，或是只有在交易的當下瞬間用比特幣換當地的貨幣做買賣交易！

3. 比特幣價值正反方分析

正方

1. 比特幣具有稀缺性，總發行量為2100萬枚，不同於傳統的法定貨幣，可以無限制的膨脹和發行，比特幣具有定量的限制，相較於法定貨幣，有隨著時間推移不斷升值的趨勢，由於這個特質，比特幣也被稱為「人造黃金」。
2. 可分割性，可以分為一億個中本聰單位，在交易過程中更加便利和靈活。
3. 可移植性，比特幣的產生和交易都是通過網路，為最高可移植性的貨幣。
4. 可代替性，就像一克純金始終等於另一克司純金一樣。無論發生什麽情況，一個比特幣仍然是與另一個比特幣可互換的價值象徵。
5. 耐用性。任何比特幣或中本聰都可以無數次重覆使用而不會降低性能。

當然，不能一直說比特幣的優點，避而不談缺點，比特幣也受到很多挑戰，遭反方批評為缺乏價值的根據：

反方

1. 任何人都可以複製區塊鏈的程式碼，發起 ICO 募資，造成詐騙的氾濫，影響加密貨幣的價值。
2. 目前大部分的國家並不採用加密貨幣作為法定貨幣，甚至不承認加密貨幣交易的合法性，所以貨幣安全得不到保障，詐騙頻傳。民眾質疑加密貨幣的價值。
3. 波動大，除了穩定幣外，不適合拿來做日常生活用品之交易

綜合優缺點

前五個優點是貨幣性質，而後三點挑戰，是屬於法律、管制的問題。隨著時間，前五點優勢不會改變，而後三個缺點會慢慢被克服。

另外，因為比特幣難監管，導致各國剛開始時非常排斥（但最近變成是愛恨交織就是了XD），加密貨幣存在的意義，就是要等時間來慢慢證明了。

所以綜合以上的結論

在或近或遠的未來，比特幣應該存在著某種地位。所以我看好此產業的前景，但是也有看錯的可能！好在這個世界，不是非善即惡、非黑及白，不用全面的樂觀或悲觀，梭哈或戒慎恐懼。
　
而是要設計一套邏輯
假如對了，可以多賺一點
假如錯了，只好小虧一點
這就是交易！

要怎麼知道資金要投入多少呢？假如是 buy & hold 的話，風險滿大的，簡單的方式：想像，你「單一天」可以承受最大虧損？差不多就投資這麼多吧！因為比特幣下跌個70％ 80％都是有發生過的！

假如是研究量化交易，有效控制風險的話，就可以將部位再提高一點，接下來就來建置 Python 交易系統，讓我們投資的風險可防可控！在下個單元中，我們會教大家如何爬取比特幣的歷史價格，好讓我們實作投資加密貨幣的交易策略喔！歡迎追蹤我們的粉絲專頁，來訂閱最新的教學分享喔！

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